الجزء الأول — المفاهيم الأساسية (ما يجب أن تعرفه قبل أن تتداول)
1. ما هو سوق الفوركس (Forex)؟
سوق الفوركس هو سوق تبادل العملات الأجنبية حيث تُتداول عملة مقابل أخرى (مثال: EUR/USD). يُعد أكبر سوق مالي في العالم بحجم تداول يومي يتجاوز تريليونات الدولارات. التداول يمكن أن يكون بهدف التحويل (شركات/مسافرون) أو المضاربة (المتداولون الماليون) لتحقيق ربح من اختلاف الأسعار.
(مصدر عام عن كيفية عمل الفوركس وتعريفه). OANDA
2. زوج العملة (Currency Pair) — ماذا يعني؟
كل صفقة فوركس تتعامل مع زوج عملات: العملة الأساسية (Base) / عملة التسعير (Quote). مثال: EUR/USD = سعر يورو واحد بعدد معين من الدولارات.
-
شراء زوج = شراء العملة الأساسية وبيع عملة التسعير.
-
بيع زوج = عكس ذلك.
3. البيب (Pip) وفرق الأسعار (Spread)
-
Pip هو أصغر وحدة سعرية قياسية في معظم الأزواج (عادة 0.0001). حركة من 1.1000 إلى 1.1001 = 1 pip. (شرح تفصيلي عن البيب وقيمته). Investopedia
-
Spread = الفرق بين سعر الشراء والبيع في السوق لدى الوسيط. كلما كان السبريد أصغر، قلّت تكلفة الدخول على الصفقة. الوسطاء المختلفون يقدّمون سبريدًا مختلفًا لكل زوج وأسواق مختلفة. (مثال صفحات سبريد OANDA وIG). OANDA+1
4. أحجام التداول — Lot sizes
-
Standard lot = 100,000 وحدة من العملة الأساسية.
-
Mini lot = 10,000 وحدة.
-
Micro lot = 1,000 وحدة.
استخدام لوت أصغر مفيد للمتداولين المبتدئين لتقليص تقلبات الربح/الخسارة. (تعريف micro lot ومقارنة). Investopedia
5. قيمة البيب (Pip value)
قيمة البيب تعتمد على حجم اللوت وعلى زوج العملة. مثال عملي مبسّط:
-
إذا فتحت 1 standard lot على EUR/USD، فالحركة بمقدار 1 pip = 10 دولار تقريبًا (100,000 × 0.0001 = 10$).
-
إذا فتحت 0.1 lot (mini) = 1$ لكل pip.
-
إذا فتحت 0.01 lot (micro) = 0.1$ (10 سنت) لكل pip.
6. الرافعة المالية (Leverage) والهامش (Margin)
-
الرافعة تسمح للمتداول التحكم بمركز أكبر من رأس ماله الحقيقي (مثال: رافعة 1:100 تسمح لك بفتح مركز بقيمة 100,000$ مقابل هامش 1,000$). الرافعة تضاعف الأرباح والخسائر معًا. نصيحة: استخدم رافعة معقولة لأن الرافعة العالية تزيد مخاطرتك. (تفصيل وشرح leverage من IG وOANDA). IG+1
الجزء الثاني — الأدوات المالية لتداول الذهب والعملات
1. طرق التداول على الذهب
-
الذهب الفيزيائي (شراء سبائك/عملات) — مناسب للاستثمار طويل الأجل.
-
ETFs (صناديق متداولة على البورصة مثل GLD) — شراء سهم يمثل تعرضًا للذهب دون تخزين فعلي.
-
Futures (عقود مستقبلية على COMEX) — عقود لشراء/بيع كمية ذهب محددة في تاريخ مستقبلي. تتطلب هامشًا وتعقيدات.
-
CFDs على الذهب (XAU/USD) — شائع على منصات الفوركس، يسمح بالمضاربة على سعر الذهب مقابل الدولار دون امتلاك فعلي. لاحظ تحذيرات المنظمين حول CFDs. IG+1
2. مزايا وعيوب كل طريقة
-
الذهب الفيزيائي: أمان مادي لكن تكاليف التخزين والتأمين.
-
ETFs: سهولة تداول بالبورصة لكن رسوم إدارة.
-
Futures: مناسبة للمحترفين، سيولة عالية، متطلبات ضمان كبيرة.
-
CFDs: مرن ويتيح الرافعة، لكن مخاطره عالية وقد يخسر المستثمر كامل رأس المال. (تحذيرات ESMA عن نسب خسارة حسابات التجزئة). ESMA
الجزء الثالث — فتح حساب، ثبوت الشخصية والإيداع والبدء خطوة بخطوة
1. اختيار الوسيط (Broker) — معايير أساسية
عند اختيار وسيط تأكد من:
-
التنظيم (FCA, ASIC, CySEC, NFA، إلخ).
-
الحماية على الأموال (حساب منفصل عن أموال الشركة).
-
أسعار (سبريد/عمولات).
-
منصة التداول (MT4/MT5/Proprietary).
-
طرق الإيداع والسحب.
-
حدّ أدنى للإيداع ودعم البلد.
(مصدر عام لترشيحات الوسطاء ومراجعاتهم). Pepperstone
2. الخطوات العملية لفتح الحساب
-
سجل على موقع الوسيط واملأ بياناتك.
-
قدّم مستند إثبات الهوية (ID) وإثبات العنوان (فاتورة أو كشف حساب حديث).
-
انتظر التحقق KYC، ثم فعّل حسابك.
-
إيداع الأموال بالطريقة المتاحة (تحويل بنكي، بطاقة، محفظة إلكترونية).
-
جرّب حسابًا تجريبيًا قبل التداول الحقيقي.
الجزء الرابع — أمثلة حسابية مفصّلة: كيف تحسب حجم الصفقة والبيب مع الرافعة
هذه الأمثلة عملية ومهمّة لِفهم كيف تحدد حجم الصفقة بدقّة وتتحكم في المخاطر.
مثال 1 — حساب حجم الصفقة (Position Sizing) بخطوات:
المعطيات: رصيد الحساب = 2,000$، نسبة المخاطرة لكل صفقة = 1% (يعني 20$)، تريد وضع وقف خسارة 50 pip على زوج EUR/USD، وتريد معرفة الحجم باللوت.
-
المبلغ الذي يمكنك المخاطرة به = 2,000 × 0.01 = 20$.
-
إذا الخسارة المسموحة = 20$ وتوقف الخسارة = 50 pip → قيمة pip المطلوبة = 20 ÷ 50 = 0.4$ لكل pip.
-
قيمة pip للّوت القياسي = 10$ → الحجم باللوت = 0.4 ÷ 10 = 0.04 lot (أي 4,000 وحدة تقريبًا).
النتيجة: افتح مركزًا بحجم ~0.04 lot. (شرح خطوة بخطوة مبني على Investopedia ومبادئ position sizing). Investopedia+1
مثال 2 — تأثير الرافعة على الهامش والبقاء
المعطيات: تريد فتح 1 lot (100,000 وحدة) على EUR/USD، والوسيط يمنح رافعة 1:100.
-
الهامش المطلوب = 100,000 ÷ 100 = 1,000$.
إذا كان رصيدك 1,500$، ستبقى متاحًا بمقدار 500$ كحرّية قبل أن تتعرض لمطالبة بالهامش (margin call) إذا تحرك السوق ضدك. إذا حركة السعر ضاغطة بمقدار كبير فستنفجر (stop out) في حال نقص الهامش، لذا تقليل الحجم مطلوب للمبتدئين.
ملاحظة: الرافعة لا تغيّر قيمة البيب (pip value) لكنها تزيد التعرض المالي للخسارة/الربح (Investopedia). Investopedia
مثال 3 — تداول الذهب CFD وحسابه
المعطيات: تريد فتح مركز XAU/USD CFD بقيمة 1 Oz (القياس يمكن أن يختلف حسب الوسيط) وعرض الوسيط سبريد 2 دولار، والرافعة المتاحة 1:100 (أو حسب وسطاء يختلف).
إذا سعر الذهب = 2,000$ للأونصة ثم تحرك إلى 2,050$ → فرق = 50$ → ربح = 50$ × عدد الأونصات التي تملكها. إذا استخدمت رافعة 1:100 فالهامش المطلوب أقل لكن المخاطرة أعلى.
ملاحظة عملية: الوسيط يحدد ما هي حجم العقود لكل أونصة وقيمة العقد بالنسبة للـ CFD، لذا راجع مواصفات المَنتَج على صفحة الوسيط قبل الحساب.
الجزء الخامس — استراتيجيات تداول مفصّلة مع أمثلة تطبيقية
1. استراتيجية المتوسطات المتحركة البسيطة (Moving Average Crossover)
الفكرة: استخدم متوسطين متحركين (سريع وبطيء)، وعندما يقطع المتوسط السريع المتوسط البطيء لأعلى → إشارة شراء؛ والعكس للبيع.
الإعداد الشائع للمبتدئين:
-
متوسط سريع EMA (50)
-
متوسط بطيء EMA (200)
مثال عملي:
-
EUR/USD: EMA(50) يقطع EMA(200) لأعلى عند السعر 1.0800 → تفتح صفقة شراء. ضع وقف خسارة بعد الدعم الأخير (مثلاً 1.0740 = 60 pip). حدد هدفًا مبدئيًا 120 pip للحصول على نسبة RR = 2. حجم الصفقة حسب قاعدة 1% مثال سابق.
مزايا: بسيط، مناسب لتحديد اتجاهات متوسطة.
عيوب: ينطبق بشكل أبطأ بعد التقلبات (lagging indicator) وقد يولّد إشارات خاطئة في الأسواق الجانبية.
2. استراتيجية RSI القيادة والانعكاس (RSI Divergence)
الفكرة: مؤشر القوة النسبية (RSI) يكشف إشارات تشبع الشراء/البيع. إذا السعر عمل قمة أعلى والـRSI عمل قمة أقل → Divergence → احتمال انعكاس هبوطي.
مثال عملي:
-
EUR/USD قام بعمل قمتين، الأولى عند 1.1200، الثانية عند 1.1250، بينما RSI أنشأ قمة أعلى ثم قمة أدنى → divergence → إشارة بيع محتملة. ضع وقفًا أعلى القمة الأخيرة وحدد هدفًا بناءً على الدعم السابق.
مزايا: جيد لالتقاط نقاط انعكاس مبكرة.
عيوب: يمكن أن ينتج إشارات مبكرة وقد تتطوّر الحركة لصالح الاتجاه قبل الانعكاس.
3. استراتيجية كسر الدعم/المقاومة (Breakout Trading)
الفكرة: انتظر كسر مستوى دعم أو مقاومة واضح مع حجم أو سرعة سعر أكبر من المعتاد، ثم ادخل مع تصحيح بسيط.
مثال عملي:
-
EUR/USD محصور بين 1.1000 و1.1100. إذا كُسر 1.1100 مع شمعات يومية مغلقة فوقه وحجم أعلى → إشارات شراء. ضع وقفًا داخل الجانب الآخر من القناة (مثلاً 1.1070) وحدد هدفًا بنسبة مخاطرة/ربح 1:2 على الأقل.
4. استراتيجيات الأخبار (News Trading)
الفكرة: استغلال تحركات الأسعار القوية فور صدور بيانات اقتصادية (نمو، وظائف، تضخم، قرار فائدة). يمكن أن تكون مربحة جدًا أو تسبب خسائر كبيرة.
نصائح عملية للأخبار:
-
استخدم منصة ذات تنفيذ سريع وسبريد منخفض.
-
لا تفتح مراكز كبيرة قبل النشر.
-
ضع أوامر وقف الخسارة بحكمة أو استخدم الفرص بعد هدء السوق (بعد 5–30 دقيقة).
تحذير: السبريد قد يتوسع بشكل كبير أثناء وخلال الأخبار، ما يزيد التكلفة ويزيد خطر الوقوع في فجوات سعرية (gap).
5. سكالبينج (Scalping)
الفكرة: فتح صفقات صغيرة جدًا وأقفالها خلال دقائق لتحقيق أرباح صغيرة متكررة. يتطلب سبريد منخفض وتنفيذ فائق السرعة.
مزايا: إمكانية تحقيق أرباح سريعة؛ مناسب لمنصات تنفيذ سريع.
عيوب: يتطلب تركيزًا عاليًا، عمولات وسبريد يمكن أن تأكل الربحية، وقد يمنع بعض الوسطاء أساليب السكالبينج بحسب شروطهم.
6. نسخ المتداولين (Copy Trading / Social Trading)
الفكرة: نسخ صفقات متداولين محترفين على منصات مثل eToro. مفيد للمبتدئين لكن لا يضمن الربح ويعتمد على أداء المتداولين المختارين.
نقطة مهمة: تقييم الأداء التاريخي، عدد النسّاخ، نسبة المخاطرة، ومدة متابعة الأداء قبل النسخ.
الجزء السادس — إدارة المخاطر بعمق (Risk Management متقدم)
1. قواعد أساسية
-
لا تخاطر بأكثر من 1–2% من رصيدك في صفقة واحدة.
-
استخدم دائمًا وقف خسارة.
-
لا تضع كل رأس المال في صفقة واحدة أو زوج واحد.
-
راجع نسبة الفوز/الخسارة (Win Rate) ونسبة المخاطرة/المكسب (Risk/Reward, RR).
2. طريقة حساب حجم الصفقة (Position Sizing) مفصّلة
خطوات منهجية:
-
حدّد رصيد الحساب (A).
-
حدّد نسبة المخاطرة المسموح بها (r%).
-
احسب قيمة الخطر المالية = A × r%.
-
حدّد مستوى وقف الخسارة بالـ pips.
-
احسب قيمة البيب لكل وحدة لوت على الزوج المطلوب.
-
حجم اللوت = (قيمة المخاطرة) ÷ (عدد pips × قيمة البيب للّوت الواحد).
هذا ما عملناه في الأمثلة السابقة لكن يمكن تطبيقه بصورة منهجية على أي زوج.
3. إدارة سلسلة الخسائر (Drawdown Management)
-
إذا وصلت لخسارة متراكمة بنسبة 5–10% من الرصيد، قلّل أحجام التداول أو خذ إجازة.
-
ضع قواعد إيقاف (Maximum Drawdown Stop) تمنعك من العودة بالمقامرة "للاسترداد".
4. استخدام أوامر ذكية (OCO, Trailing Stop)
-
OCO = One Cancels Other: وضع أمرين (وقف خسارة وهدف) حيث إلغاء أحدهما عند تنفيذ الآخر.
-
Trailing Stop = وقف متحرك يحفظ أرباحك إذا تحرك السعر لصالحك.
الجزء السابع — الجانب النفسي وإدارة الذات
-
الانضباط أهم من الاستراتيجية.
-
لا تتخذ قرارات بناءً على العاطفة.
-
سجّل يوميات التداول (سبب الدخول، مستوى وقف الخسارة، النتيجة). ستتعلم كثيرًا من مراجعاتك.
-
قبول الخسارة جزء من اللعبة: متداولون ناجحون يحافظون على رأس المال أولًا.
الجزء الثامن — الرسوم، فروق الأسعار، والتكاليف الخفية
-
السبريد: التكلفة الظاهرة لكل صفقة — تحقق من السبريد المتوسط للزوج عند الوسيط. (OANDA, IG صفحات سبريد). OANDA+1
-
العمولات: بعض الوسطاء (خاصة ECN/pro accounts) يفرضون عمولة لكل لوت بالإضافة للسبريد.
-
التمويل الليلي (Swap/Overnight Financing): عند إبقاء مركز مفتوح بعد وقت محدد، قد تدفع أو تحصل على فوائد وفق فارق أسعار الفائدة.
-
رسوم عدم النشاط: بعض الوسطاء يفرضون رسومًا إذا لم تتداول لفترة.
-
رسوم السحب: تحقّق من سياسات السحب (بعض الوسطاء يفرضون عمولة على التحويل البنكي أو الحد الأدنى للسحب).
الجزء التاسع — الوسطاء الموثوقون: شرح مفصّل ومقارنة (OANDA, eToro, IG, Saxo, Interactive Brokers, Pepperstone, Plus500)
ملاحظة مهمة: شروط الوسطاء (سبريد، رافعة، توافر منتجات، حدود إقليمية) تتغير حسب البلد والتنظيم. الروابط المدرجة هي صفحات رسمية للمراجع — راجع دائمًا صفحة الوسيط في بلدك قبل التسجيل.
1) OANDA
-
الترخيص والتنظيم: منظم في عدة هيئات (UK FCA، ASIC، وغيرها حسب الكيان الإقليمي).
-
المنصة: منصّتهم الخاصة + دعم MT4/MT5 في بعض المناطق.
-
الميزات: شفافية في السبريد ونشر أسعار السوق الحقيقية، أدوات تحليلية تعليمية، معدلات هامش واضحة. OANDA+1
-
السلبيات: قد لا تكون الأرخص للمتداولين ذوي الأحجام الصغيرة على بعض الأزواج، وتفاوت الشروط حسب الكيان.
-
ملاءمة: مبتدئين ومتوسطون يُقدّرون الموارد التعليمية والشفافية.
رابط الشروط/السبريد: صفحة السبريد والهامش OANDA. OANDA+1
2) eToro
-
الترخيص والتنظيم: مرخّص في عدة مناطق (FCA, CySEC, ASIC) لكن بعض الخدمات تختلف حسب الإقليم. eToro
-
المنصة: واجهة اجتماعية مميزة تسمح بنسخ المتداولين (CopyTrader)، مناسبة للمبتدئين.
-
الميزات: سهولة الاستخدام، ميزة نسخ المتداولين، توفر سوق كبير من الأصول (أسهم، ETFs، عملات، كريبتو). eToro+1
-
السلبيات: فروق أسعار وعمولات قد تكون أعلى نسبياً على بعض الأصول، وقيود تنظيمية قد تحد من المنتجات على متاجر معينة.
-
ملاءمة: مبتدئين يريدون طريقة سهلة للدخول ونسخ المحترفين.
رابط الشروط/الرسوم: صفحة رسوم eToro. eToro+1
3) IG
-
الترخيص والتنظيم: وسيط طويل الأمد ومرخّص في عدة هيئات، معروف كـ liquidity provider أيضًا. IG+1
-
المنصة: منصات متقدّمة (web, mobile, MT4) وأدوات بحثية.
-
الميزات: موثوقية، موارد تعليمية، تغطية سوقية واسعة، حسابات متقدمة للمتداولين المحترفين. IG
-
السلبيات: قد تكون الرسوم أعلى لبعض المنتجات وصعوبة في الوصول لبعض الخدمات حسب الحساب.
-
ملاءمة: المتداولون المتوسّطون والمتقدّمون والباحثون عن أدوات تحليلية قوية.
رابط الشروط/الرسوم: صفحة الرسوم IG. IG
4) Saxo Bank
-
الترخيص والتنظيم: بنك استثماري مرخّص، يُقدّم خدمات تداول وشمولية منتجات واسعة. Saxo Bank+1
-
المنصة: منصّات احترافية مع أبحاث وتحليلات متقدمة.
-
الميزات: جودة تنفيذ مرتفعة، أسعار تنافسية لكبار العملاء وحزم منتجات واسعة (أسهم، سندات، مستقبلات، عقود). Saxo Bank
-
السلبيات: حد أدنى للإيداع قد يكون أعلى، الرسوم قد تناسب العملاء الكبار أكثر.
-
ملاءمة: متداولون محترفون ومستثمرون ذوو محافظ كبيرة.
رابط الشروط/الرسوم: صفحة رسوم Saxo. Saxo Bank+1
5) Interactive Brokers (IBKR)
-
الترخيص والتنظيم: وسيط عالمي وذو سمعة قوية، خدمات متقدمة وتنظيم عبر هيئات كبرى. Interactive Brokers+1
-
المنصة: Trader Workstation (TWS) متقدمة جدًا، ربط مباشر للأسواق.
-
الميزات: رسوم منخفضة، تنفيذ فعّال، منتجات متعددة (أسهم، عقود آجلة، خيارات، عملات). Interactive Brokers
-
السلبيات: واجهة معقدة للمبتدئين، حد أدنى لبعض الحسابات في مناطق.
-
ملاءمة: المتداولون المحترفون والمستثمرون متعددي الأصول.
رابط الشروط/الرسوم: صفحات متطلبات الهامش IBKR. Interactive Brokers+1
6) Pepperstone
-
الترخيص والتنظيم: وكيل فوركس معروف، مرخّص من ASIC وFCA وغيرها حسب الكيان. Pepperstone
-
المنصة: MT4/MT5 وcTrader، تركيز على تنفيذ ECN وسبريد منخفض.
-
الميزات: سبريد تنافسي، تنفيذ سريع، مناسب للسكالبينج/الـECN. Pepperstone
-
السلبيات: بعض القيود حسب الكيان والمنطقة.
-
ملاءمة: متداولو الأداء والأحجام العالية/السكالبينج.
رابط الشروط/الرافعة: صفحة Pepperstone حول الرافعة. Pepperstone
7) Plus500
-
الترخيص والتنظيم: مرخّصة بعدّة هيئات (مثل FCA عبر Plus500UK). Plus500+1
-
المنصة: واجهة سهلة، تركيز على CFDs، عدم توفر شروط معقّدة.
-
الميزات: واجهة بسيطة وسهلة للمبتدئين، أدوات تداول أساسية.
-
السلبيات: منتجات محدودة مقارنة بالوسطاء الكبار، تحذيرات ESMA على CFDs تنطبق (مخاطر عالية).
-
ملاءمة: مبتدئين يريدون تجربة CFD بواجهة بسيطة.
رابط الشروط/الرسوم: صفحة الشروط Plus500. Plus500+1
جدول مقارنة مفصّل (مبسط — بناءً على الصفحات الرسمية المذكورة أعلاه)
ملاحظة: القيم (سبريد متوسط، حد أدنى للإيداع، أقصى رافعة) تقديرية وقد تختلف حسب الإقليم ونوع الحساب والشروط المحدثة — راجع صفحات الوسطاء الرسمية للبيانات الدقيقة في بلدك.
| الوسيط | تنظيم/رخصة رئيسية | منصات متاحة | سبريد EUR/USD تقريبي | أقصى رافعة (Retail) | عمولة/نموذج التسعير | طرق السحب/الإيداع | مميزات بارزة | رابط الشروط/الرسوم |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| OANDA | FCA/ASIC + كيانات إقليمية. OANDA | منصة OANDA + MT4 | متغير، سبريد تنافسي (راجع الصفحة). OANDA | يختلف حسب الكيان (راجع الموقع). OANDA | سبريد شفّاف وبدون رسوم على الحسابات التقليدية | بنكي، بطاقات، محفظة إلكترونية | شفافية الأسعار، أدوات تحليل | صفحة السبريد والهامش OANDA. OANDA+1 |
| eToro | FCA/CySEC/ASIC (خيارات مختلفة). eToro | منصة اجتماعية eToro | سبريد مرتكز (تضم الرسوم) | يختلف حسب الأصل والمنطقة | رسوم مضمّنة بالسبريد + رسوم تحويل/سحب | بطاقات، بنكي، محافظ | CopyTrader وواجهة اجتماعية سهلة | صفحة رسوم eToro. eToro+1 |
| IG | FCA + جهات عالمية | IG Web/MT4 | سبريد تنافسي (راجع IGCharges) IG | يختلف حسب السوق | سبريد + تمويل ليلي (swap) | بنكي، بطاقات، محفظات | موارد تعليمية، أبحاث سوقية | صفحة الرسوم IG. IG |
| Saxo Bank | مرخّص كبنك استثماري | منصات SaxoTrader | فرق/عمولة حسب السوق (قابل للتفاوض على حسابات كبيرة). Saxo Bank | يختلف (حسابات متقدمة) | عمولات تنافسية للحجم الكبير | بنكي، تحويلات | أدوات متقدمة وأبحاث | صفحة الرسوم Saxo. Saxo Bank+1 |
| Interactive Brokers | تنظيم عالمي (SEC, FCA, ASIC...) | TWS, WebTrader | سبريد/عمولة منخفضة حسب السوق | يختلف حسب السوق والأداة | عمولات منخفضة وتنفيذ سريع | بنكي، بطاقة، محفظة | مناسب للمحترفين ورسوم منخفضة | صفحات IBKR Margin/Fees. Interactive Brokers+1 |
| Pepperstone | ASIC/FCA (كيانات مختلفة) Pepperstone | MT4/MT5/cTrader | سبريد ECN منخفض على الحسابات المناسبة | حتى 1:200 (حسب الترخيص) Pepperstone | سبريد منخفض + عمولة على بعض الحسابات | بنكي/بطاقات/محافظ | تنفيذ سريع، مناسب للسكالبينج | صفحة الرافعة Pepperstone. Pepperstone |
| Plus500 | FCA + كيانات أوروبية Plus500 | منصة Plus500 | سبريد مُدمج ومتغير | يختلف حسب المنتج (ESMA limits) | سبريد مدمج، رسوم عدم نشاط | بنكي، بطاقات، محافظ | واجهة بسيطة، مناسبة للمبتدئين | صفحة الشروط Plus500. Plus500+1 |
الجزء العاشر — احتمال الربح/الخسارة الواقعي (أرقام وإحصاءات)
-
تقارير ESMA تشير إلى أن نسبة خسارة حسابات العملاء التجزئة عند تداول عقود الفروقات (CFDs) تتراوح بين 74%–89% اعتمادًا على المنهجية والفترة، مع متوسط خسارة لكل عميل متفاوت. هذا يؤكد أن أغلبية المتداولين التجزئة يخسرون أموالهم إذا لم يديروا المخاطر. ESMA+1
-
توقع الربح يعتمد على: رأس المال، الانضباط، إدارة المخاطر، جودة الاستراتيجية، والظروف السوقية. لا توجد "نسبة نجاح" ثابتة يمكن ضمانها.
الجزء الحادي عشر — سياسات السحب والضمانات وكيفية حماية رصيدك
-
تحقق دومًا من سياسات السحب والحدّ الأدنى وفترات المعالجة لدى الوسيط. بعض الوسطاء يعالجون عمليات السحب خلال أيام عمل، وبعض طرق السحب تحمل رسومًا. (راجع صفحة الشروط في كل وسيط). eToro+1
-
لتقليل مخاطر فقدان رصيد:
-
لا تترك بيانات الدخول مكشوفة.
-
فعّل المصادقة الثنائية (2FA).
-
استخدم وسطاء منظّمين وذوي سمعة.
-
افحص شروط حماية أموال العملاء (Client Money Protection) في منصة الوسيط.
الجزء الثاني عشر — خطة تعليمية وتطبيقية لمدة 90 يوم للمبتدئين
الشهر الأول — تعلم الأساسيات (حساب تجريبي)
-
أيام 1–7: قراءة أساسيات الفوركس (أزواج، لوت، pip، spread، leverage).
-
أيام 8–15: افتح حساب تجريبي على منصة (MT4/MT5 أو منصة الوسيط). اتمرّن على فتح/إغلاق الصفقات، وضع وقف وخذ أرباح.
-
أيام 16–30: جرّب استراتيجيتين بسيطتين (مثلاً EMA crossover + RSI divergence). سجّل كل الصفقتين في دفتر تداول.
الشهر الثاني — تحويل بعض الصفقات إلى حساب حقيقي بحجم صغير
-
ابدأ بحساب حقيقي صغير (مثلاً 100–500$) إذا شعرت بثقة. التزم بقاعدة 1% مخاطرة. تابع يوميات التداول والمراجعات الأسبوعية.
الشهر الثالث — توسيع المعرفة وتحسين الاستراتيجية
-
راجع أداءك: نسبة النجاح، متوسط الربح/الخسارة، نسبة المخاطرة/المكسب. عدّل أحجام الصفقات. إبدأ التفكير في تنويع أدوات (ذهب، أزواج رئيسية أخرى).
الجزء الثالث عشر — أمثلة عمليّة مطوّلة: حالات حقيقية مصغّرة
(أ) صفقة EUR/USD مع شرح كامل
-
رصيد: 5,000$
-
مخاطرة لكل صفقة: 1% = 50$
-
وقف خسارة: 40 pip
-
قيمة البيب المستهدفة = 50 ÷ 40 = 1.25$ لكل pip → يلزم حجم ~0.125 lot (لأن 0.1 lot = 1$ pip؛ 0.125 = 1.25$ pip).
-
إذا السعر تحرّك 100 pip لصالح الصفقة → الربح = 100 × 1.25$ = 125$ → ربح 2.5% من الحساب.
-
الموازنة: تأكد من عدم زيادة اللوت بحيث يؤدي لقلب الحساب في حالة تحرك 100 pip ضدك.
(ب) تداول ذهب XAU/USD
-
إذا قررت المخاطرة بـ 2% من حساب 10,000$ = 200$، ووضعت وقف خسارة مسافة 10$ للأونصة، فعدد الأونصات الممكن شراؤها = 200 ÷ 10 = 20 أونصة (لكن معظم الوسطاء لا يتيحون شراء 20 أونصة CFD بسهولة إذا حجم العقد قياسي مختلف، لذا تحتاج التحقق من مواصفات المنتج). لذا هذه الحسابات يجب أن تضبط بحسب مواصفات الوسيط.
الجزء الرابع عشر — الأخطاء الشائعة التي يجب أن تتجنبها
-
المبالغة في استخدام الرافعة — سبب رئيسي لفقدان الحساب.
-
تجاهل إدارة المخاطر — التداول بلا وقف خسارة شائع جدًا ومكلف.
-
المبالغة في الثقة أو التداول بناءً على الغرائز.
-
تعلم استراتيجيات معقّدة قبل السيطرة على الأساسيات.
-
الاعتماد على الإشارات المدفوعة دون فهم.
الجزء الخامس عشر — ضريبة التداول والالتزامات القانونية
-
الضرائب تختلف باختلاف البلد (ضريبة أرباح رأسمالية أو ضريبة دخل). استشر محاسبًا محليًا.
-
تأكد من التزامك بلوائح البلد فيما يخص فتح حسابات خارجية إذا لزم الأمر.
الجزء السادس عشر — موارد تعليمية وأدوات مساعدة
-
TradingView: للرسم والتحليل.
-
Economic Calendar: متابعة الأحداث الاقتصادية.
-
Investopedia: مفاهيم أساسية. Interactive Brokers
-
وثائق الوسطاء وروابط صفحات الشروط المدرجة في جدول المقارنة أعلاه.
الخاتمة — خلاصة النقاط الأساسية ونصيحة عملية
-
ابدأ بالتعليم والحساب التجريبي ثم انتقل بحجم صغير.
-
إدارة المخاطر أهم من الربح السريع.
-
اختر وسيطًا منظّمًا وذو سمعة جيدة — راجع صفحة الشروط والتنظيم دائمًا. (روابط وسطاء أعلاه). OANDA+2eToro+2
-
راقب عواطفك: التداول الناجح يعتمد على الانضباط أكثر من المعرفة التقنية وحدها.
-
لا تتوقع الربح السريع: معظم المتداولين التجزئة يخسرون إذا لم يتعلموا إدارة المخاطر. ESMA
المراجع الرئيسية (روابط رسمية استخدمت كمصادر)
-
OANDA — Spreads & Margin pages. OANDA+1
-
eToro — Fees & Terms. eToro+1
-
IG — Charges & Leverage guide. IG+1
-
Saxo Bank — Commissions & Pricing. Saxo Bank+1
-
Interactive Brokers — Margin & requirements. Interactive Brokers+1
-
Pepperstone — Leverage page & trading guides. Pepperstone+1
-
Plus500 — Terms & Agreements. Plus500+1
-
ESMA — تحذيرات نسبة خسارة حسابات التجزئة في CFDs. ESMA+1
-
Investopedia — تعريف micro lot، pip value، position sizing. Investopedia+2Investopedia+2
0 تعليقات